Digital Operational Resilience Act (DORA)
Compliance sichern, Risiken minimierenDORA optimal umsetzen
Der EU-weite Digital Operational Resilience Act (DORA) stärkt die digitale Widerstandsfähigkeit von Finanzunternehmen und führt verbindliche Anforderungen für IT-Governance, Risikomanagement und Drittanbieter-Zusammenarbeit ein. Finanzunternehmen, darunter Kreditinstitute, Versicherungen und Zahlungsdienstleister ihre internen Systeme und Prozesse an diese neuen Standards anpassen.
Mit uns als Partner erfüllen Sie die komplexen DORA-Vorgaben effizient, minimieren Risiken durch mangelnde Compliance und profitieren gleichzeitig von spezialisierten Lösungen, die den regulatorischen Anforderungen optimal entsprechen.
So können wir Sieunterstützen
Wir bewerten den aktuellen Umsetzungsstand hinsichtlich DORA und sonstiger sektorspezifischer Vorgaben (BAIT/VAIT/KAIT/ZAIT).
- Durchführung einer Gap-Analyse, um Abweichungen von regulatorischen Anforderungen festzustellen
- Erstellung eines Maßnahmenkatalogs zur Erreichung der Compliance
- Prüfung bestehender IT-Strategien, Governance-Strukturen und IT-Sicherheitsprozesse
Gemeinsam stellen wir Ihre operationelle Resilienz gemäß den umfassenden Vorgaben von DORA und BAIT sicher.
- Entwicklung von IT-Risikomanagement-Richtlinien
- Erstellung und Prüfung von Notfall- und Wiederherstellungsplänen (Disaster Recovery, Business Continuity Management)
- Dokumentation der erforderlichen Maßnahmen, inkl. Test- und Reportingpflichten
Bei der Gestaltung von IT-Outsourcing-Verträgen und dem Management von Drittanbietern unterstützen wir Sie rechtlich.
- Prüfung und Erstellung von IT-Outsourcing-Verträgen nach den Anforderungen der DORA und sektorspezifischen Vorgaben
- Bewertung von Drittanbieter-Risiken (Third-Party Risk Management)
- Sicherstellung der Erfüllung von Meldepflichten gegenüber der BaFin bei IT-Dienstleisterausfällen oder Sicherheitsvorfällen
Wir stehen Ihnen bei der Implementierung der DORA-Vorgaben für digitale operationelle Resilienz unterstützend zur Seite.
- Implementierung von IKT-Risikomanagement-Rahmenwerken (inkl. Governance, Schutzmaßnahmen, Erkennung von IT-Risiken)
- Unterstützung bei der Einführung von Berichtspflichten (z. B. Vorfälle an die zuständigen Behörden)
- Erstellung von Testkonzepten für Stresstests zur Resilienzprüfung der IT-Systeme
- Prüfung und Erstellung von Richtlinien zur Informationssicherheit
- Beratung zur rechtlichen Meldepflicht bei Cyberangriffen oder IT-Ausfällen (z. B. nach DORA und BAIT)
- Unterstützung bei der Implementierung von Technischen und organisatorischen Maßnahmen (TOMs)
Wir sensibilisieren Ihre Mitarbeiterinnen, Mitarbeiter und Führungskräften für die regulatorischen Anforderungen – effizient und praxisorientiert.
- Durchführung von Schulungen zur IT-Compliance – via E-Learning oder individuell auf Sie zugeschnitten
- Workshops zu den regulatorischen Anforderungen von DORA, BAIT und deren praktischer Umsetzung
- Simulationen und Übungen zu Notfallreaktionen bei IT-Vorfällen
Bei der Vorbereitung und Durchführung von regulatorischen Audits stehen wir Ihnen zur Seite und unterstützen Sie bedarfsgemäß.
- Begleitung bei Prüfungen durch die BaFin oder externe Prüfer
- Erstellung von Audit-Berichten und Nachweisführung
- Entwicklung von Audit-Checklisten zur Vorbereitung auf regulatorische Überprüfungen
Wir beraten Sie proaktiv und helfen Ihnen so, sich rechtzeitig auf kommende regulatorische Anforderungen vorzubereiten.
- Monitoring und Analyse regulatorischer Entwicklungen auf EU- und nationaler Ebene
- Frühzeitige Strategieentwicklung zur Implementierung neuer Regelungen
- Erstellung von Rechtsgutachten zu spezifischen Fragestellungen
DORAWas ist das genau?
Der Digital Operational Resilience Act (DORA), basierend auf der Verordnung (EU) 2022/2554, gilt ab dem 17. Januar 2025 und betrifft alle Finanzunternehmen, darunter:
- Kredit-, Zahlungs- und E-Geld-Institute
- Versicherungsunternehmen und -vermittler
- Ratingagenturen
Die Verordnung wurde als lex specialis entwickelt, um bestehende nationale Regelungen zu ergänzen. Ziel ist es, die Funktionsfähigkeit des Finanzsystems durch erhöhte Resilienz zu sichern, insbesondere angesichts zunehmender IT-Ausfälle und Cyberangriffe infolge der fortschreitenden Digitalisierung.
Digitale und operationale Resilienz
Die Verordnung zielt darauf ab, die Widerstandsfähigkeit von Finanzunternehmen gegenüber IT-Risiken und Cyberangriffen EU-weit einheitlich zu stärken. Hierzu gehört der Aufbau eines umfassenden IKT-Risikomanagements, das strukturierte IT-Governance, die Identifikation und Bewertung von IKT-Risiken sowie Maßnahmen zur Prävention, Störungserkennung und Betriebswiederherstellung umfasst. Zudem fordert DORA regelmäßige Tests zur digitalen Resilienz sowie die Einrichtung von Backup-Verfahren und Kommunikationsprozessen, um ein hohes Sicherheitsniveau in der Finanzbranche zu gewährleisten.
IKT-Drittparteienrisiko
Ein wesentlicher Bestandteil von DORA ist das Management von Risiken durch IKT-Drittanbieter. Angesichts der zunehmenden Auslagerung von IKT-Diensten an Drittanbieter entstehen Abhängigkeiten, die das Risiko von Betriebsstörungen erhöhen können. DORA legt daher strikte Verantwortlichkeiten und Kontrollrechte für Finanzunternehmen fest, um sicherzustellen, dass IKT-Dienstleister wie interne Abteilungen behandelt werden. Dies umfasst die Erfüllung spezifischer Vertragsanforderungen, auch bei nicht kritischen Funktionen, um potenzielle Risiken wirksam zu minimieren.
Setzen Sie bei der Dora-Umsetzung auf unsereCompliance-Experten
Mit unserer Expertise in regulatorischen Anforderungen, IT-Compliance und Risikomanagement begleiten wir Sie bei der Umsetzung von DORA und stärken Ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber IT-Risiken. Kontaktieren Sie uns, um Ihre digitale und operationale Resilienz zu optimieren.
Ihr persönlicher Kontakt
Matthias SchulzDirector Sales
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